SCHD ETF 완벽 분석 – 배당 투자 매력과 장단점 총정리

 

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SCHD?

SCHD는 미국의 고배당주에 투자하는 ETF로, 안정적인 배당을 제공하는 기업들로 포트폴리오로 구성되어 있는 ETF입니다.

가장 상위에 코카콜라(KO), 블랙록(BLK), 애브비(ABBV) 등 탄탄한 기업이 위치하는데요.

SCHD는 국내에서 유난히 인기가 많다는 특징을 가지고 있어요.

 

SCHD는 대표적인 배당성장주로 분류되는데요.

이 상품에 대한 집중도가 올라가는 건, 아무래도 향후 은퇴 이후를 걱정하시는 분들이 많아짐에 따라 그런 것으로 보입니다.

그럼 SCHD의 가치가 얼마나 되는지 조금 자세히 풀어보겠습니다.

 

SCHD 분석

전일 시가 및 종가	시가: $27.87, 종가: $27.79
3개월 전 종가 대비 현재 주가 수익률	3개월 전 종가: $28.01, 현재 수익률: -0.79%
6개월 전 종가 대비 현재 주가 수익률	6개월 전 종가: $27.76, 현재 수익률: +0.11%
9개월 전 종가 대비 현재 주가 수익률	9개월 전 종가: $27.85, 현재 수익률: -0.22%
12개월 전 종가 대비 현재 주가 수익률	12개월 전 종가: $27.79, 현재 수익률: 0.00%
주당 배당금	연간 $1.058
주당 배당수익률	3.81%
배당금 지급 주기	3개월
12개월 전 $10,000 투자 시 현재 수익률	투자 가치: $10,000, 배당 수익: $381, 총 수익률: +3.81%

 

SCHD는 지난 1년 동안 우상향 그래프를 그려왔습니다.

작년 말까지 지속적으로 상승 추세를 이어오다 올해 초에 접어들며 지난 해 8월 수준 가격으로 하락했고,

현재는 박스권을 유지하고 있네요.

 

위 표는 올해 2월 14일을 기준으로 작성된 표인데요.

3, 6, 12개월 전에 매수했다면 유의미한 이득이나 손실은 보지 못했을 것 같습니다.

배당금을 제외하면 만족스러운 투자 성과를 이뤄내기엔 무리가 있었겠습니다.

배당수익률을 살펴보면, 3.81%로 꽤 준수하다고 평가할 수 있습니다.

이 정도의 수익률은 고배당 ETF로 분류되는 상품을 제외했을 때, 미국에 상장된 배당 ETF의 평균적인 수치인데요.

 

2023년 SCHD는 국내 투자자가 가장 많이 매수한 해외 ETF 1위로 손꼽힌 바 있습니다.

2024년엔 국내 투자자가 SCHD에 약 3억7000만 달러가 넘는 금액을 순매수하여, SCHD 전체 순유입 금액의 14%를 차지했다고 해요.

실로 엄청난 인기가 아닐 수 없습니다.

종목의 퍼포먼스나 배당수익률이 크게 매력적이라고 볼 수는 없는 종목인데, SCHD가 이렇게 인기몰이를 하는 이유는 무엇일까요?

 

 

위 그래프는 2012년부터 2024년까지 SCHD의 연 배당금을 그래프로 나타낸 것입니다.

보시는 것처럼 2024년에는 지난 해보다 살짝 내려오긴 했지만 전반적으로 우상향해온 것을 보실 수 있는데요.

2024년에는 배당금이 다소 줄어 회의적인 의견이 나오긴 했지만 과거부터 현재까지의 흐름을 보면 마냥 나쁘다고 보긴 어렵겠습니다.

 

위 데이터를 기준으로 보았을 때, SCHD는 2012년부터 2023년까지 연 평균 12.13%의 배당성장률을 기록해왔습니다.

그 말인 즉, 2012년에 SCHD를 사고 가만히 두기만 해도 수령하는 배당금이 248.15%가 된 것을 의미합니다.

약 10년에 걸친 시간 동안 배당금이 지수적으로 증가하여 최초 수령하는 배당금의 2.5배에 달하는 배당금을 받는다는 것이죠.

 

이처럼 SCHD는 매우 긴 시간 이후의 지점을 염두에 두고 매수하는 상품이라 볼 수 있겠습니다.안정적인 기업을 포트폴리오로 구성하고 있는 종목인 만큼 가격이 심각하게 떨어질 우려는 적다고 판단할 수 있지만,매년 10% 이상의 배당 성장을 이뤄내고 있기 때문에 나이가 어릴 때부터 차곡차곡 모아가기에 좋다고 볼 수 있습니다.

 

일종의 연금으로 생각하고 모아가는 것이죠.

 

SCHD의 장점과 단점

지금까지 SCHD를 가볍게 톺아보았습니다.

그럼 이 종목이 갖는 장점과 단점을 조금 더 명확하게 구분해서 알아볼게요.

 

SCHD의 장점

 

• 낮은 운용 보수 – SCHD의 운용 비용 비율(Expense Ratio)은 **0.06%**로, 저렴한 비용으로 장기 투자하기에 유리함.
• 우량 기업 중심의 포트폴리오 – 장기적으로 안정적인 실적과 배당 성장을 보이는 대형 우량주 중심으로 구성되어 변동성이 낮음.

 

1. 낮은 운용 보수

SCHD의 연간 운용보수는 0.06%로 매우 저렴한 편에 속합니다.

운용보수는 이 ETF를 운용하는 회사에게 지급되는 것으로, 일종의 수수료라고 보시면 되는데요.

이 금액은 일일 가격에 반영되어 투자자가 간접적으로 부담합니다.

지금까지 소개해드렸던 CONY 등 고배당 ETF의 운용보수가 1% 내외로 책정되어있다는 점을 고려하면 매우 낮다고 볼 수 있죠.

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2. 안정적인 배당성장

앞서 소개해드린 것과 같이 SCHD의 연평균 배당성장률은 12% 내외로, 그 편차도 크지 않습니다.꾸준하고 정기적으로 적립식으로 투자하여 노년을 기약하시는 분들께 이만큼 위안이 되는 장점도 없겠죠.

이러한 배당 성장은 실제로도 우수한 수준의 배당금을 꾸준히 지급하고 있는 기업들로 포트폴리오가 구성되어있기 때문에 가능합니다.

 

3. 우량 기업 중심 포트폴리오

2번에서도 말씀드린 것처럼 SCHD의 포트폴리오를 구성하는 기업은 대부분 매우 긴 시간 동안 안정적으로 배당을 이어온 회사입니다.

이는 곧 기업의 운영이 굉장히 안정적이라는 것을 보여주죠.

이러한 기업들로 구성된 ETF가 SCHD이기 때문에 ETF 자체가 매우 안정적입니다.

 

SCHD의 단점

1. 부족한 성장주 비중

장점 3번의 대척점에 있는 특징입니다.

안정적인 기업들 위주로 구성되어있다는 것은 곧 성장주가 부족하다는 것으로도 치환될 수 있죠.

가치주 중심이라는 점은 최근과 같이 높은 성장률을 기록하고 있는 성장주가 득세하고 있을 때 조금 아쉬운 점으로 다가올 수 있습니다.

 

2. 경기 침체 시 배당 위험

가치주는 일반적으로 사람의 의식주와 밀접한 관련을 가지고 있기 때문에 경기가 침체되면 기업의 수익성이 악화될 수 있습니다.

이는 곧 배당이 조금 줄어들 수 있다는 것을 의미하빈다.다만, 이는 주식투자를 함에 있어 항상 염두에 두어야 하는 점일 뿐더러, 'ETF'라는 특징 때문에 이러한 단점이 일부 완화되기 떄문에 큰 단점이라 보긴 어렵습니다.

 

 

 

투자 매력도

SCHD의 매력을 느끼는 투자자는 너무나 명확합니다.

'가격에 큰 신경을 쓰지 않고 향후 넉넉하진 않더라도 부족하진 않은 삶을 꾸려가고 싶은 사람'이 바로 그 대상이라고 생각해요.

지금까지 SCHD가 보여온 퍼포먼스에 따르면, 10년 정도가 지나면 지급되는 배당금이 2.5배 이상으로 성장하는데요.

이를 염두에 두고 2-30년 꾸준히 투자를 이어가다 보면 만족할 만한 은퇴생활을 즐길 수 있을 겁니다.

 

저 역시 단기간의 투자 성과를 추구하지 않고 시간을 녹이며 투자하는 것을 즐기고 있기 때문에 SCHD를 꽤 높은 비중으로 가지고 있어요.

매달 일정 금액씩 투자해오고 있는데, 무엇보다 투자에 신경을 과하게 쓰지 않고 본업에 집중할 수 있다는 것이 좋더라구요.

저와 비슷한 성향을 가지신 분들이라면 이 글을 읽는 동안 SCHD가 꽤 매력적으로 느껴지셨을 것 같습니다.

조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다!

 

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